म्यूल अकाउंट के जरिए साइबर ठगी की रकम का लेनदेन करने का आरोप, बैंक ऑफ महाराष्ट्र के खाते में 45 हजार और IDBI खाते में 53 हजार रुपये का संदिग्ध लेनदेन प्रमाणित
सूरजपुर। साइबर ठगी के बढ़ते मामलों में अब दूसरों के बैंक खातों का इस्तेमाल कर ठगी की रकम को इधर-उधर पहुंचाने का तरीका भी सामने आ रहा है। सूरजपुर पुलिस ने ऐसे ही दो अलग-अलग मामलों में म्यूल अकाउंट के जरिए साइबर फ्रॉड की रकम का लेनदेन करने के आरोप में दो युवकों को गिरफ्तार किया है। जांच में एक बैंक खाते में 45 हजार रुपये और दूसरे खाते में 53 हजार रुपये का साइबर ठगी से संबंधित लेनदेन प्रमाणित पाया गया है।
पुलिस के अनुसार, दोनों आरोपियों ने अपने बैंक खातों का इस्तेमाल साइबर ठगी करने वाले गिरोह के सदस्यों को करने दिया था। पुलिस ने दोनों को गिरफ्तार कर मामले की विवेचना आगे बढ़ा दी है।
साइबर पोर्टल की शिकायत से खुला मामला
पुलिस से मिली जानकारी के अनुसार, भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र के समन्वय पोर्टल पर विभिन्न बैंक खातों से जुड़े साइबर अपराधों की शिकायतें प्राप्त हुई थीं। पुलिस मुख्यालय छत्तीसगढ़ से प्राप्त शिकायतों में विकास कुमार रवि के बैंक ऑफ महाराष्ट्र खाते और सुनील साहू के IDBI बैंक खाते का उल्लेख था।
बैंक खातों के ट्रांजेक्शन स्टेटमेंट की जांच में साइबर फ्रॉड से संबंधित रकम का लेनदेन सामने आया। इसके बाद थाना सूरजपुर में दोनों मामलों में अलग-अलग अपराध दर्ज कर जांच शुरू की गई।
1,500 रुपये लेकर खुलवाया खाता, पासबुक-ATM और चेकबुक सौंप दी
पहले मामले में थाना सूरजपुर में अपराध क्रमांक 466/2025 के तहत भारतीय न्याय संहिता (BNS) की धारा 317(4), 318(2) और 61(2)(ए) के तहत प्रकरण दर्ज किया गया था।
जांच में बैंक ऑफ महाराष्ट्र के खाताधारक विकास कुमार रवि के खाते से 45 हजार रुपये का साइबर फ्रॉड से संबंधित लेनदेन प्रमाणित हुआ। पुलिस ने दबिश देकर विकास कुमार रवि (21 वर्ष), पिता स्वर्गीय बनारसी लाल रवि, निवासी ग्राम तिवरागुड़ी जूनापारा, थाना रामानुजनगर को गिरफ्तार किया।
पुलिस के मुताबिक, पूछताछ में आरोपी ने बताया कि बैकुंठपुर निवासी एक व्यक्ति ने बैंक में खाता खुलवाने के बदले उसे 1,500 रुपये दिए थे। खाता खुलने के बाद उसने पासबुक, ATM कार्ड, चेकबुक और खाते से लिंक मोबाइल नंबर भी उस व्यक्ति को सौंप दिया।
पुलिस का आरोप है कि इसके बाद खाते का इस्तेमाल साइबर ठगी की रकम के लेनदेन में किया गया।
Telegram लिंक और QR कोड से खाते में मंगाता था रकम
दूसरे मामले में IDBI बैंक के खाताधारक सुनील साहू के खाते की जांच में 53 हजार रुपये का साइबर फ्रॉड से संबंधित लेनदेन प्रमाणित पाया गया।
इस संबंध में थाना सूरजपुर में अपराध क्रमांक 467/2026 के तहत BNS की धारा 317(4), 318(2) और 61(2)(ए) के अंतर्गत मामला दर्ज किया गया।
पुलिस ने कार्रवाई करते हुए सुनील साहू (25 वर्ष), पिता द्वारिका प्रसाद साहू, निवासी ग्राम त्रिपुरेश्वरपुर, थाना रामानुजनगर को गिरफ्तार किया।
पुलिस के अनुसार, पूछताछ में आरोपी ने बताया कि Telegram पर मिले लिंक के माध्यम से QR कोड का इस्तेमाल कर अपने बैंक खाते में रकम प्राप्त करता था और फिर उस रकम को दूसरे बैंक खातों में भेजता था। पुलिस का कहना है कि आरोपी ने साइबर ठगी से जुड़ी रकम के लेनदेन के लिए अपना बैंक खाता उपलब्ध कराया था।
क्या होता है म्यूल अकाउंट?
साइबर अपराध की भाषा में म्यूल अकाउंट ऐसे बैंक खाते को कहा जाता है, जिसका इस्तेमाल साइबर ठगी से प्राप्त धनराशि को एक खाते से दूसरे खाते में पहुंचाने के लिए किया जाता है।
साइबर अपराधी कई बार लोगों को नौकरी, कमीशन या मामूली रकम का लालच देकर उनके बैंक खाते खुलवाते हैं। कुछ मामलों में पहले से संचालित खातों की पासबुक, ATM कार्ड, चेकबुक और मोबाइल बैंकिंग से जुड़ी जानकारी भी हासिल कर लेते हैं।
इसके बाद ठगी से प्राप्त रकम इन खातों में मंगाकर अलग-अलग खातों में भेजी जाती है, जिससे वास्तविक अपराधियों तक पहुंचना जांच एजेंसियों के लिए चुनौतीपूर्ण हो जाता है।
एसपी के निर्देश पर हुई कार्रवाई
पुलिस अधीक्षक सूरजपुर योगेश कुमार पटेल (भापुसे) ने साइबर फ्रॉड और धोखाधड़ी के मामलों में फरार आरोपियों की पतासाजी कर शीघ्र गिरफ्तारी के निर्देश दिए थे।
इसी क्रम में अतिरिक्त पुलिस अधीक्षक योगेश देवांगन और सीएसपी विशाल गर्ग के मार्गदर्शन में थाना सूरजपुर पुलिस ने दोनों मामलों में कार्रवाई की।
इस कार्रवाई में थाना प्रभारी सूरजपुर प्रहलाद यादव, एएसआई देवनाथ चौधरी, रंजीत सोनवानी, आरक्षक रविराज पाण्डेय और गणेश सिंह की सक्रिय भूमिका रही।
थोड़े से लालच में बैंक खाता देना पड़ सकता है भारी
सूरजपुर में सामने आए दोनों मामले बैंक खातों के दुरुपयोग से जुड़े साइबर अपराधों की गंभीरता को उजागर करते हैं। बैंक खाता, ATM कार्ड, पासबुक, चेकबुक, OTP या खाते से जुड़ा मोबाइल नंबर किसी अनजान व्यक्ति को देना गंभीर कानूनी और आर्थिक परेशानी का कारण बन सकता है।
साइबर ठगी में केवल रकम लेने वाला ही नहीं, बल्कि ठगी की रकम को अपने खाते से आगे पहुंचाने वाला व्यक्ति भी जांच और कानूनी कार्रवाई के दायरे में आ सकता है। ऐसे में किसी भी लालच में अपना बैंक खाता दूसरों के इस्तेमाल के लिए देना जोखिम भरा साबित हो सकता है।
